Pour investir dans l’immobilier locatif autrement, les SCPI - pour Sociétés Civiles de Placement Immobilier - font figure de favoris des investisseurs. Discutez concernant ce post ! C'est ce que l'on appelle un démembrement temporaire. Le démembrement s'applique sur les parts des SCPI. En démembrement. C'est un autre moyen de réduire la fiscalité des SCPI. Le prix d’achat de la part en nue-propriété varie en fonction notamment de la durée du démembrement. Pour obtenir des revenus différés, il faut acheter des parts de SCPI en démembrement. Chacun de ces modes de détention présente des avantages spécifiques en fonction de l'objectif fiscal et patrimonial poursuivi. La personne qui souhaite préparer sa retraite va acheter la nue-propriété temporaire de parts de SCPI, s’assurant ainsi un complément de revenu à un horizon précis, tout en allégeant sa fiscalité : exonération d’IFI (ex-impôt de solidarité sur la fortune) d’une part, et pas d’alourdissement de son IR ni de changement de TMI d’autre part. Trouvé à l'intérieur – Page 139... après extinction du démembrement, la plus-value sera calculée en retenant comme prix de vente celui de la pleine propriété et comme prix d'achat celui de la seule nue-propriété. Exemple :parts de SCPI de bureaux dont le rendement ... Nous vous recommandons une durée de placement de 10 ans. La SCPI (société civile de placement immobilier) permet d’investir en immobilier sans contrainte, en évitant tous les écueils inhérents à l’immobilier en direct. L'achat de parts de SCPI en démembrement se fait pour une durée limitée : par exemple 3, 5, 10, ou 15 ans. Certaines sociétés de gestion proposent une durée de 20 ans. Cependant, lors de l'achat d'un bien immobilier démembré classique, la durée du démembrement est généralement préétablie sans laisser le choix à l'investisseur. Le Mémento expose l'ensemble des règles juridiques, fiscales et comptables applicables aux sociétés civiles. Je me suis penchée sur le démembrement viager de parts de SCPI sur CORUM Origin. Acheter des parts de SCPI en démembrement présente de nombreux atouts : Premier avantage et non des moindres : Vous bénéficiez d'une décote sur le prix de la part. C'est sur le patrimoine de l'usufruitier ou du nu-propriétaire que le processus sera intéressant. Quelles SCPI acheter en démembrement temporaire de propriété ? Le démembrement est généralement adapté et conseillé à des personnes ayant de multiples profils. La nue-propriété quant à elle convient à des personnes fortement fiscalisées n’ayant pas besoin de revenus complémentaires dans l’immédiat ou soumises à l’IFI. Trouvé à l'intérieurLe prix d ́une SCPI de rendement peut aller en général de 200€ à 1000€ la part. Ensuitevous avez lesSCPI de plusvalue. ... Leur fonctionnement consiste àbloquer une somme d ́argent investie danslaSCPI jusqu ́à son démembrement. Pour y investir, il faut en acheter des parts. Oui c’est tout à fait possible et cet investissement présente de nombreux avantages patrimoniaux pour certains profils d’investisseurs. Trouvé à l'intérieurLes SCPI : www.lienmini.fr/immo-malin14 15. ... Le démembrement temporaire : www.lienmini.fr/immo-malin21 22. Investir en démembrement : www.lienmini.fr/immo-malin22 23. ... Bien acheter et bien vendre : www.lienmini.fr/immo-malin27 26. Il est possible d'investir en démembrement de propriété dans des parts de SCPI. Il est possible de souscrire en SCPI en vous adressant à votre banque. Des documents de souscription sont à compléter (bulletin de souscription + mandat de démembrement). Le démembrement viager permet à tout contribuable d’optimiser sa succession. Cette répartition de ces deux droits se fait suivant une clé de répartition qui détermine la valeur de l'usufruit et de la nue-propriété. Vous pouvez parfaitement vous servir de votre assurance-vie pour acheter des parts de SCPI. Trouvé à l'intérieurBeaucoup d'organismes de gestion permettent de démembrer leurs parts de SCPI. D'un côté, un associé va acheter l'usufruit de la part. Il touchera le loyer de la part, mais ne possèdera plus la part à échéance du démembrement. Les parts de SCPI peuvent être démembrées temporairement, avec d'une part l'usufruit et d'autre part, la nue-propriété. À la fin du démembrement, le nu-propriétaire récupère la pleine propriété et donc la jouissance des loyers. De son côté, le nu-propriétaire ne peut pas toucher les revenus générés par le fonds avant la fin de l’opération de démembrement. Trouvé à l'intérieur – Page xxivLes SCPI bien gérées doivent voir le prix de leur part croître au fil du temps. ... Achat de part avec démembrement temporaire Le démembrement temporaire de propriété permet de séparer la pleine propriété des parts en deux droits ... Connaissez -vous ces SCPI et si oui les conseillez vous svp ? Prenons l'exemple du démembrement de 100.000 € de parts de SCPI sur 10 ans et des . A l'échéance du démembrement Pourquoi et comment investir en démembrement sur les SCPI EUROVALYS et ELIALYS ? Vous pouvez souscrire à des parts de SCPI en démembrement de propriété avec des personnes de votre entourage (membres de la famille ou société par exemple). SUR LE MARCHÉ PRIMAIRE : vous souscrivez de la nue-propriété ou de l'usufruit de parts nouvelles jusqu'à ce que la totalité du capital de la SCPI soit placée.La valeur des parts est non négociable, elle est fixée par la société de gestion de la SCPI. Quid de l’investissement en démembrement ? SCPI. Acheter des parts de SCPI en démembrement est l'un des modes d'acquisition de parts de SCPI. Exemple 2 pour un investissement de 120.000€ sur 4 SCPI en nue-propriété : Le démembrement est issu d’une particularité juridique couramment utilisée dans le cadre de la gestion de patrimoine. Foutu fiscalité ! Le choix d'une société civile de placement immobilier ou SCPI n'est pas simple. En effet, le démembrement a une durée définie et le nu-propriétaire et l'usufruitier ne se connaissent pas forcément. Trouvé à l'intérieur – Page 426Les possibilités de démembrement dune SCPI permettent ar ailleurs d ' acquérir soit la nue propriété soit l ' usufruit , usufruitier percevant des loyers correspondant à la totalité de la part . Si l ' on ajoute que seule la part ... Trouvé à l'intérieurAinsi, si le démembrement résulte de l'article 757 du Code civil qui accorde, en présence de descendants et en l'absence ... de placement immobilier (SCPI) ou d'organismes de placement collectif immobilier (OPCI), composant les unités de. Faites vous accompagner pour votre investissement en SCPI au comptant. Le démembrement consiste donc à diviser les parts en deux, d'un côté on a la nue-propriété et de l . Copyright © 2021 Tacotax. C'est alors qu'on a les SCPI à capital variable et celles à capital fixe. Exemple 1 pour une valeur en pleine propriété de 100.000€ : Au termes des 10 ans, le nu-propriétaire récupère la pleine propriété et donc la jouissance des loyers. UNEP et SCPI : une nouvelle plateforme en ligne sera lancée prochainement ! Dans ces conditions, comment faire pour se constituer un portefeuille SCPI solide et résilient ? Quelle est la meilleure durée pour un démembrement temporaire ? Pour autant, il ne peut pas en profiter puisque c’est l’usufruitier qui en conserve l’usage. Investir dans les SCPI démembrement pour préparer sa retraite. C'est à dire que la part est divisée en deux parties, l'une représente la nue-propriété et l'autre l'usufruit. Les SCPI sont décomposées en parts qui sont achetées par des investisseurs (particuliers ou professionnels). Grâce à la décote pardi ! Zoom sur les avantages d'un démembrement de parts de SCPI. Cet acte peut s’effectuer dans le cadre d’un démembrement temporaire. Il est très avantageux d'acheter des parts en SCPI lors des périodes de crise. Pourquoi investir en SCPI en démembrement ? Dans ce cas, pourquoi acheter des parts de SCPI démembrées ? Pour ce faire, plusieurs options s’offrent aux particuliers intéressés : l’achat en direct (à crédit ou comptant), l’assurance vie… et le démembrement. Investir dans l'immobilier à moindre coût. À ce moment, le parti restant va récupérer la pleine propriété des parts de SCPI détenues. En immobilier, le détenteur de la nue-propriété d’un bien en possède les murs. L’usufruitier investit 35.000€ et perçoit l’intégralité des loyers générés par les 100.000€ pendant 10 ans. Pendant le démembrement : Vous achetez les parts de SCPI en nue-propriété pendant une période prédéfinie. En matière patrimoniale, le démembrement consiste à séparer de manière temporaire un actif en deux parties : Il est possible d'acheter des parts de SCPI en démembrement auprès de "quasiment toutes les sociétés de gestion", signale Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI, qui estime que seules . Il existe plusieurs façons d’acheter des parts de SCPI. Ceci étant, pour que l’opération de démembrement fonctionne, il faut qu’il y ait une contrepartie identifiée, c’est-à-dire qu’une autre personne désire acquérir la nue-propriété du même nombre de parts sur la même durée. En démembrement, lorsque le contrat arrive à . En contrepartie, les porteurs de parts bénéficient d'un rendement (entre 3 et 6 %) net de frais et de charges et n'ont . Les parts de SCPI en nue-propriété s’achètent généralement au comptant : il est déconseillé de souscrire un crédit pour les acheter, puisque les mensualités ne pourront pas être couvertes par les loyers. Où acheter des parts de SCPI ? La société de gestion s’occupe d’investir dans des immeubles, puis de veiller à leur bonne location, d’entretenir l’ensemble du patrimoine de la SCPI et de verser des loyers à l’ensemble des porteurs de parts, associés de la SCPI. Définition de la nue-propriété de SCPI (démembrement de parts de SCPI de rendement) . Il est à noter que l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) se charge de contrôler la société de gestion de la SCPI. Par exemple, imaginez qu'à 50 ans, il a acheté des actions SCPI sur des biens nus avec une période de démembrement de 15 ans. Si certains remettent à plus tard cette nécessité, il est au contraire primordial d'attendre le moins possible avant de se décider à agir. Acheter des SCPI en démembrement : une bonne idée ? Acheter en nue-propriété un actif immobilier (appartement ou parts de SCPI) permet ainsi à un investisseur d'acquérir moins cher, d'avoir une parfaite visibilité sur sa trésorerie, d'optimiser sa fiscalité IFI et IR, puis de récupérer automatiquement la pleine propriété à l'issu du démembrement temporaire. Acheter des parts de SCPI en démembrement est une opération rentable sur le long terme et dont l'investissement initiale est une bonne affaire vu les coûts d'acquisition qui sont plus bas qu'avec un bien acheté dans sa totalité. Le nue-propriétaire investit 65.000€, il n’encaisse aucun loyer pendant 10 ans et profite des augmentations de prix de part. De fait, toute personne ayant des réserves de déficit foncier et souhaitant en bénéficier peut s’orienter vers l’achat d’usufruit de parts de SCPI. Ainsi vous pouvez par exemple acheter en SCPI via Boursorama, BNP Paribas ou encore le Crédit Agricole. En effet, puisque vous n’avez pas l’usufruit des parts en tant que nue-propriétaire, vous ne percevez pas de loyers pendant la durée de démembrement. Fonctionnement du démembrement temporaire de parts de SCPI. A la fin du démembrement, l’usufruit est restitué automatiquement au nu-propriétaire. Démembrement de parts de SCPI : principe. A noter : l'achat en nue-propriété peut aussi être utilisé pour acheter des parts de SCPI (société civile de placement immobilier). Si . Pour un même montant investi, vous pouvez donc acheter plus de parts de SCPI en nu propriété qu'en pleine propriété. Quand vous achetez des parts de SCPI en nue propriété, vous avez une décote sur le prix des parts SCPI. La valeur de l'usufruit et celle de la nue-propriété sont déterminées par la maison de gestion. Plateforme du démembrement. Les SCPI entrent dans une nouvelle classification économique selon l’ASPIM, Novapierre Résidentiel va distribuer 31euros par part en 2021, Altixia REIM finalise son acquisition la plus importante, Politique de protection des données personnelles. Exemple concret d’un investissement SCPI en démembrement. Investir en SCPI est permis au plus grand nombre : la somme minimum de souscription se situe entre 500 et 1000 euros. Il est ainsi possible de choisir la durée de démembrement et le droit de propriété (nue-propriété ou usufruit) que l’on souhaite acquérir. Cette clé attribue un pourcentage de la valeur de la pleine propriété à chacune des deux parties en fonction de la durée du démembrement et du rendement offert par la SCPI. Usufruit : C’est la contrepartie de la nue-propriété. Un conseiller dédié est disponible du lundi au vendredi de 9h à 20h. ► Lire aussi : Les avantages d'un placement en SCPI. Trouvé à l'intérieur – Page 93сеux l'en acheter Si , d'un côté , les chargements supportés par les SCPI sont moins élevés que de l'immobilier en direct ... envisagée comme un placement à moyen - long terme . l'assurance oblige ) , le démembrement de propriété . Par ailleurs, plus la durée du démembrement est importante, plus la décote sera . Pourtant la solution patrimoniale dispose d'avantages. Plusieurs solutions sont à votre disposition ! Parcourez toutes les SCPI du marché accessibles au comptant. L’usufruitier, en tant que personne morale, peut amortir comptablement son investissement. L'achat de parts de SCPI démembrement temporaire constitue une option envisageable pour investir dans l'immobilier d'entreprise à moindre coût. L'achat de parts de SCPI en démembrement est une opération d'investissement accessible à tous, dès lors que cela répond à ses objectifs patrimoniaux. Elle peut alors calibrer son investissement en se basant sur la rentabilité locative de la SCPI choisie et en optimisant la durée de l’investissement en usufruit temporaire. Trouvé à l'intérieur... le démembrement du droit de propriété en l'absence d'une telle présomption. ... Il peut s'agir de parts ou d'actions de société civile immobilière (SCI) ou encore de société civile de placement immobilier (SCPI). Enfin, la SCPI fiscale permet de réduire ses impôts (SCPI Pinel, SCPI Malraux, SCPI déficit foncier ou encore Monuments Historiques). D'un côté on a l'usufruit et la personne qui en est bénéficiaire, l'usufruitier. Il est basé sur un mécanisme du droit civil qui consiste à partager la propriété d'un bien en deux. Investir en usufruit temporaire revient à acquérir une partie seulement des parts de SCPI donc en payant un prix décoté, pour percevoir ensuite la totalité des dividendes. ► Lire aussi : Revente de parts de SCPI : mode d'emploi. Analyse. Acheter des SCPI en démembrement temporaire de propriété, la clé pour atténuer l'IFI . Les SCPI de rendement attirent de nombreux épargnants. Trouvé à l'intérieur – Page 23I-2-3-4 Le démembrement Au décès de l'assuré lorsque les contrats d'assurance vie viennent à être liquidés par le versement d'un capital, le démembrement de la clause bénéficiaire permet la transmission aux enfants d'un capital, ... Les SCPI, à l’instar des biens immobiliers classiques, peuvent faire l’objet d’un démembrement. La SCPI démembrée : un bon choix à quelques années de la retraite. En transmettant de son vivant la nue-propriété de ses parts de SCPI, il assure à ses héritiers une taxation moins importante lors de la succession, tout en continuant en tant qu’usufruitier à percevoir ses loyers.Le démembrement temporaire s’adresse à différents profils. Peut-on acheter des parts de SCPI en démembrement ? Votre conseiller Portail-SCPI.fr s’occupe de toutes les modalités. Contrairement au démembrement viager où la valeur de chaque partie est déterminée en fonction de l’âge de l’usufruitier, plusieurs critères entrent en compte dans un démembrement temporaire : en plus de la durée, le rendement locatif de la SCPI va aussi peser dans la valorisation respective de la nue-propriété et de l’usufruit. Calculé selon une clé de répartition elle-même déterminée par la société de gestion de la SCPI, son montant est en partie déterminé par la période de démembrement. L'achat en démembrement croisé via une SCI. Grâce à notre comparateur analyser les meilleures SCPI au comptant. Connaître toutes les SCPI du marché, notamment toutes les SCPI de rendement n'est pas possible sauf pour les initiés. Trouvé à l'intérieurFocus Démembrement de propriété = Usufruit (droit de jouir d'un bien dont un autre a la propriété à condition d'en conserver la substance) + Nue-propriété (droit de disposer ... Achats de parts de SCPI comprennent 90 % d'habitations. Pour un démembrement sur 10 ans, le nu-propriétaire devra acheter la part à environ 70% de son prix en pleine propriété. Ensuite, en démembrement temporaire, la nue-propriété constitue une « promesse » pour son détenteur : la promesse de percevoir des revenus quantifiés à un horizon donné.En effet, bien qu’on ne parle pas ici de garantie en capital, les fondamentaux solides et stables des SCPI dans le temps permettent néanmoins d’anticiper, de façon raisonnable bien sûr, le versement d’une certaine quantité de revenus à un horizon défini. Comment optimiser un déficit foncier avec le démembrement SCPI ? 2 nouvelles SCPI disponibles en démembrement. Le démembrement de propriété en matière de SCPI consiste, via une convention, à séparer en deux pour une durée déterminée, une ou plusieurs parts de ladite SCPI. En revanche, si le nu-propriétaire décède, la nue-propriété est transmise à ses propres héritiers, indépendamment du statut de l’usufruitier. De plus, cet investissement sort de l’assiette fiscale de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière). Trouvé à l'intérieurLes techniques de Seul problème , les usufruitiers démembrement potentiels de parts de SCPI se font rares . ... L'usufruit reste le montage favori taire à Paris , un prix de l'ordre des notaires dès de 50 % du coût de la pleine proans ... Quelles sont les SCPI à privilégier pour un investissement en démembrement ? Le démembrement est une méthode qui permet d'investir dans une SCPI. En effet, en droit, la propriété de n'importe quel bien (meuble ou immeuble) est composée de trois éléments principaux à savoir : L’usufruitier lui va préférer des SCPI avec un fort rendement. Parmi les principaux modes d'acquisition de parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier, on peut citer notamment le démembrement de propriété. Charles Morgan partage ses méthodes éprouvées pour trouver et reconnaître les bonnes affaires, financer vos acquisitions et les gérer rentablement en toute sécurité. L’acquéreur de l’usufruit temporaire peut être une personne morale pour un placement de trésorerie d’entreprise (bonne rentabilité, amortissement comptable), ou une personne souhaitant éponger un important déficit foncier. SCPI. La SCPI de rendement investit dans l’immobilier professionnel, qui délivre une forte rentabilité. La période de démembrement est limitée afin de laisser le nu-propriétaire reprendre ses droits sur les parts. Le détenteur de la nue-propriété de parts de SCPI possède les parts sans pouvoir en percevoir les revenus, ceux-ci relevant de l’usufruit. Pour un démembrement d'une durée de 5 ans, la valeur de la nue-propriété est, en moyenne, égale à 80% de la valeur de la pleine propriété et celle de l'usufruit à 20%. La contrepartie ? En effet, ils seront moins impactés par le manque de loyers perçus, ne paieront donc pas plus d’impôt sur le revenu et, plus intéressant, peuvent alléger quelque peu leur impôt sur la fortune immobilière (IFI). La décote octroyée . Il n’y a pas de durée type. Quoi qu’il en soit, l’usufruitier n’a pas le droit de vendre le bien. Un ouvrage indispensable pour améliorer la gestion de votre patrimoine, quel que soit le degré de culture financière et le volume de vos avoirs. Autre manière d’investir en SCPI en nue-propriété, le démembrement temporaire permet à un investisseur de détenir la nue-propriété de parts pendant une durée de démembrement déterminée à l’avance : 5, 10, 15 ou 20 ans par exemple. Il s'agit d'une opération . En choisissant de démembrer des parts de SCPI, l'investisseur bénéficie d'une décote (allant de 60 % à 80 %) au moment de la souscription.Elle s'applique sur le prix acquéreur qui sera plus faible par rapport à un investissement en pleine propriété. Cela consiste à séparer l'usufruit et la nue-propriété de la pleine . Pendant cette période de démembrement (par exemple 10 ans), vous ne percevrez pas de revenus.Cela vous permet d'acheter ces parts avec une forte décote (par exemple, une décote de 33% dans le cas d'un démembrement de 10 ans). De fait, le prix de cession d'une SCPI n'est jamais équivalent au prix d'achat. Trouvé à l'intérieur – Page 314En cas de fusion de SCPI, il y a compensation entre les moins-values et les plus-values réalisées sur les immeubles ... 1) Acquisition isolée d'un droit démembré et cession de ce droit Le prix d'acquisition afférent au droit cédé est ... On parle d'achat de la nue-propriété de . L'achat de part de SCPI en démembrement temporaire consiste, quant à lui, à séparer l'usufruit de la nue-propriété de façon temporaire, généralement 5 ans ou 10 ans. Trouvé à l'intérieur – Page 195Certains auteurs ont tenté de combiner l'acquisition en démembrement de propriété avec l'effet de levier lié habituellement ... qu'elle soit directe ou par l'intermédiaire de SCPI, va avoir pour effet de constituer un patrimoine presque ... Achat de parts de SCPI en période de crise : est-ce une bonne idée ? La valeur de l'usufruit et celle de la nue-propriété sont déterminées par la maison de gestion. SCPI démembrement: acheter seulement la nue-propriété des parts (concerne le plus souvent l'épargnant particulier n'ayant pas besoin de revenus immédiats) L'épargnant personne physique n'ayant pas besoin de revenus se tournera vers la nue-propriété des parts de S.C.PI. Autre possibilité : préparer sa retraite en faisant coïncider la fin de la période de démembrement avec le départ en retraite. La société civile immobilière décryptée pour les novices : ses avantages, ses pièges, l'intérêt d'en fonder une ou non selon les situations. Tout comme l’immobilier classique, le démembrement de propriété en SCPI permet ainsi à des parents d’être usufruitiers en laissant la nue-propriété à leurs enfants dans le cadre d’une donation-partage. Vous devez . Peut-on acheter des parts de SCPI en démembrement ? Trouvé à l'intérieurContrairement à la plupart des SCPI, il n'y a aucun minimum d'actions à acheter chez les foncières cotées. ... autre différence avec les SCPI, c'est que vous ne pouvez pas investir dans les SIIC et les REIT en démembrement temporaire. Trouvé à l'intérieur – Page 33Cependant, il a étéjugé que le démembrement n'affecte pas la valeur vénale du bien immobilier. ... perspec»» Préférez l'achat de la nue-propriété de SCPI si vous souhaitez une meilleure mutualisation et un ticket d'entrée plus tives de ... Pendant ces années, l'acheteur ne détient pas la pleine propriété des parts. Les investisseurs peuvent acheter des parts de SCPI via un crédit bancaire, un contrat d'assurance vie, au comptant, ou en utilisant le mécanisme de démembrement de parts. Les achats démembrés entre des non-parents sont couramment pratiqués sans poser de problèmes. Cette action consiste à séparer l'usufruit et la nue-propriété des parts d'une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier). L'achat de parts de SCPI en démembrement temporaire. Le démembrement de propriété est surtout connu des français dans le cadre du partage d'une succession. Un achat classique de parts de SCPI se fait généralement en pleine-propriété, qui est composée de la nue-propriété et de l'usufruit. Vous avez besoin d'aide, de conseils, ou tout simplement de réponses à vos questions ? Trouvé à l'intérieur – Page 23Il peut s'agir notamment d'une SCI ( société civile immobilière ) ou d'une SCPI ( voir page 59 pour la SCI et 177 pour la ... Une exception est cependant prévue lorsque le démembrement de propriété résulte du décès de l'un des conjoints ... C’est une pratique généralement utilisée dans un cadre familial : les parents peuvent ainsi donner la nue-propriété d’un bien immobilier ou de parts de sociétés à leurs descendants tout en conservant l’usufruit. L’investissement en nue-propriété ou en usufruit temporaire est très fréquent en SCPI. Et là encore, nos experts s’occupent de tout pour mener à bien votre investissement dans les meilleures conditions. La rentabilité locative est donc optimisée. Les entreprises dans le cadre de la gestion de trésorerie sont aussi concernées. Fixé sur une durée de 5 ans ou de 10 ans, la valeur de l'usufruit est le résultat d'un calcul mathématique fonction : Du niveau des revenus espérés, Les bons à savoir avant d’opter pour le démembrement SCPI. Ainsi, il pourra encaisser les loyers versés par les locataires. Acheter une SCPI en démembrement de propriété . Les revenus perçus sont récurrents. L’investisseur récupère la pleine propriété des parts à la fin du démembrement, et peut alors jouir des revenus fonciers perçus ou bien les revendre pour réaliser une plus-value intéressante.

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